サラリーマン
節税対策12選
会社員が税負担を
見直す方法
年末調整で使える控除、確定申告が必要な制度、iDeCo・ふるさと納税・副業の必要経費まで、会社員が確認する順番で解説します。
税負担を診断
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サラリーマンの節税とは、使える控除・税額控除・非課税制度を正しい手続きで反映することです
まず年末調整の控除漏れを確認し、扱えない制度を確定申告で整理します。支出額ではなく、要件・税効果・資金負担で選ぶことが基本です。
所得控除
税率を掛ける前の課税所得を減らします。
税額控除
計算後の税額から直接差し引きます。
非課税制度
NISAなど、対象となる運用益を非課税にします。
10万円の所得控除＝10万円の還付ではありません
課税所得300万円・税率10％なら、10万円の所得控除による所得税の減少は概算1万円です。実額は他の控除や住民税で変わります。
12の対策を横にスクロール
基礎・配偶者・扶養等
家族の所得見積りと申告書を確認します。
社会保険料控除
家族分を負担した場合の要件も確認します。
生命・地震保険料控除
必要な保障を優先し、過剰な契約を避けます。
iDeCo
掛金控除と60歳までの資金拘束を確認します。
ふるさと納税
自己負担と控除上限の目安を確認します。
医療費控除
対象医療費と保険金の補填を集計します。
セルフメディケーション
対象薬と健康維持の取組を確認します。
住宅ローン控除
初年度申告と入居・所得要件を確認します。
雑損控除
対象となる損失と必要書類を確認します。
給与所得者の特定支出控除
対象支出・金額基準・勤務先証明を確認します。
副業の必要経費
私費と分け、帳簿・証憑に保存します。
NISA
運用益が非課税。給与所得控除ではありません。
こんなお悩みありませんか？
年末調整・確定申告・副業の迷いを整理します。
年末調整の控除漏れが不安
扶養・保険料・iDeCoなどを確認したい。
確定申告が必要か分からない
医療費・寄附・住宅・2か所給与を整理したい。
副業の申告と経費が不安
申告要否・必要経費・所得区分を整理したい。
3つの特徴
控除・申告・家計負担を整理します。
一次資料と証憑で確認
公表資料と手元書類を照合します。
オーダーメイドの節税設計
状況に合わせ、手続きの順番を整理します。
オンライン完結で全国対応
書類共有から面談までオンライン対応します。
会社員が税負担を見直す5つの手順
収入を隠したり私費を経費にしたりせず、利用できる制度を正しい手続きで反映します。
収入整理
給与・副業・2か所給与
控除・経費確認
使える制度と証憑
手続き判定
年末調整・確定申告
税額を計算
所得控除・税額控除
税負担見直し
税額・支出・資金拘束
あなたの立場に合わせて、見るべきポイントは変わります
会社員・サラリーマン
年末調整の控除漏れを確認
- 扶養・保険料控除の確認
- iDeCo・ふるさと納税
- 住宅ローン控除の手続き
確定申告をする会社員
年末調整で扱えない控除を申告
- 医療費・寄附金控除
- 住宅ローン控除の初年度
- 2か所給与・年収要件の確認
副業がある会社員
所得区分と申告・帳簿を確認
- 収入と所得の区別
- 必要経費・帳簿・証憑
- 住民税申告と確定申告
忙しい方でも相談しやすい3つの方法
オンライン、電話、対面からご都合に合わせて選べます。
お電話相談
手元資料を見ながら、短時間で論点を整理します。
対面相談
東京オフィスなどで、資料を確認しながら相談できます。
オンライン相談
Zoom等で全国対応。忙しい方でも進めやすい方法です。
無料相談は3ステップで完了
01
フォーム送信
必要事項を入力して送信してください。
02
ヒアリング・ご提案
収入、目的、時期、資料状況を確認します。
03
ご検討・ご契約
必要な方のみ実行支援をご案内します。
よくある質問
サラリーマンの節税は年末調整だけで完了しますか？
医療費・寄附・住宅ローン初年度・副業などは、確定申告が必要または有利になる場合があります。
副業所得が20万円以下なら申告は一切不要ですか？
一律ではありません。所得税の申告が不要でも、住民税の申告が必要な場合があります。
NISAを使うと所得税・住民税が下がりますか？
NISAは所得控除ではなく、対象口座の運用益を非課税にする制度です。
iDeCoとふるさと納税は併用できますか？
併用できます。iDeCo反映後の所得見込みで、寄附上限を確認します。
顧問税理士がいても相談できますか？
可能です。手元資料と確認事項を整理します。